深化南京自貿區金融領域開放創新

2019年10月30日 13:46:53 | 來源:南京日報

  □ 吳浜源

  近日,中國(江蘇)自由貿易試驗區南京片區正式授牌。根據功能定位,位于江北新區的南京片區將全力打造具有國際影響力的自主創新先導區、現代產業示范區和對外開放合作重要平臺,重點發展集成電路、生命健康、人工智能、物聯網和現代金融等產業。設立江蘇自貿區南京片區,將對南京創新名城建設、提升南京省會城市功能和中心城市首位度、形成南京新一輪改革開放和高質量發展高地,起到強有力推動作用。而深化南京自貿區金融領域開放創新,則有助于強化金融對實體經濟的支撐,探索建立更加高效的市場體系。 

  自貿區金融開放創新提升服務實體經濟能力 

  作為國家改革開放戰略先試先行的排頭兵,自貿區雖然被冠以“貿易”之名,但其實際內涵和期待功能遠逾越單純的貿易范疇,廣泛涉及貿易、投資、金融、政府職能等各個方面。其中,金融領域的改革創新是自貿區建設的重要內容,推動自貿區金融領域開放創新具有重要意義。 

  一方面,對接國際高標準金融運行規則,探索建立更加高效的市場體系。在當前經濟全球化面臨諸多挑戰、多邊貿易體制發展受阻、逆全球化及其代表的民粹主義有所上升的背景下,作為維護開放型世界經濟、主動參與國際貿易的重要部署,設立自貿區就是要為對接高標準的國際投資貿易規則做準備,其中金融體制改革是一個重要方面。盡管當前我國的經濟總量在全球排名第二,但在世界金融體系的話語權、影響力還不能和發達國家并肩。因此,對接高標準的國際金融運行規則,促進投資貿易便利化,是自貿區金融開放創新的重要目標。 

  另一方面,強化金融對實體經濟的支撐,推動金融供給側結構性改革。金融制度和經濟基礎相輔相成,習近平總書記多次強調“金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防范金融風險的根本舉措”。改革開放40多年來,中國金融體系穩步發展,但是金融供給脫實向虛、有效金融供給不足、無效金融供給泛濫等問題日益嚴峻,增強金融服務實體經濟能力是金融供給側改革的重要目標。自貿區會帶來商品、資金、人才等各種要素的大規模自由流動,金融在其中起到重要的資源配置作用。因此需要探索建立符合高水平開放的實體經濟發展需要的金融體系,為企業發展創造寬松的投融資環境,提升金融服務實體經濟的能力。    

  自貿區金融開放創新的他山之石

  近幾年來,上海、天津、廣東、福建等自貿區圍繞人民幣資本項目可自由兌換、金融服務業對外開放、人民幣跨境使用、擴增金融業務等方面進行了卓有成效的大膽嘗試,其經驗做法值得我們學習和借鑒。 

  ——上海自貿區:制度闖關,服務國際金融中心建設。作為國內最早成立的自貿區,上海自貿區明確把金融領域的開放創新作為重頭戲,其比較突出的金融創新有:率先實現外幣存款利率完全市場化;自貿區內中外資企業均可以舉借境外人民幣資金,從而放寬了借款主體資格限制,拓寬企業舉借境外資金的渠道;跨境人民幣“雙向”資金池的資金管理創新;簡化股權投資企業跨境直接投資審批環節,以備案替代審批等。 

  ——天津自貿區:領跑融資租賃產業,服務京津冀。天津自貿區的金融創新突出表現在大力發展融資租賃和產業基金,已經形成國內租賃聚集區、最大的融資租賃信息交流基地以及人才培養基地。在服務京津冀協同發展方面,天津自貿區通過信托公司等中介機構以“有限合伙”形式設立碧水藍天基金,通過基金以委貸或其他方式為京津冀滿足條件的企業提供融資服務,為京津冀地區的節能減排、新能源、資源循環利用,以及水、土、氣污染治理行業提供金融支持。 

  ——廣東自貿區:發力金融科技創新,服務粵港澳。廣東民營經濟發達、創新氛圍活躍,廣東自貿區的金融創新具有鮮明的科技創新特色。例如,我國第一家民營互聯網銀行微眾銀行率先推出國內首創基于社交數據風控的手機移動端自助式小額信用、循環使用貸款產品“微粒貸”;深圳市前海數據服務公司開發了首例基于大數據的金融風險評估預警系統。廣東自貿區在離岸金融、跨境貸、內地證券公司投資港股等金融、資本市場合作方面進行試點和探索,創建了前海股權交易中心、前海金融資產交易所、前海保險交易中心等創新型要素交易市場,并利用毗鄰香港的有利條件開展跨境人民幣雙向貸款。 

  ——福建自貿區:立足兩岸,開展對臺金融合作。福建自貿區的金融創新主要體現在兩岸金融合作的先行先試。例如,福州片區金融機構深化與臺資金融機構在代理支付清算、存放同業、代發薪酬等方面的合作,推進“兩岸金融創新合作示范區”建設;廈門片區金融機構率先建立跨海峽人民幣代理清算群,打通兩岸金融機構結算、清算、融資、擔保的全方位金融合作通道,開展對臺跨境人民幣貸款業務試點;平潭片區多家金融機構簽訂了臺灣地區信用報告查詢合作協議,開創了兩岸征信信息共享先河。    

  探索和發現適合南京資源稟賦和特色優勢的金融改革創新 

  這些自貿區的金融開放創新經驗值得跟蹤研究和借鑒,但更為重要的任務是按照中央和省差別化改革試點任務要求,探索和發現適合南京資源稟賦和特色優勢的金融改革創新,發揮金融服務在自貿區建設發展中的“引擎”作用,推動江蘇自貿區南京片區在落實國家“一帶一路”、長江經濟帶、長三角一體化等重大國家戰略中發揮更大作用。 

  一是突出科技、金融、產業協同發展。圍繞建設具有全球影響力的創新名城,以及江蘇自貿區南京片區自主創新先導區、現代產業示范區和對外開放合作重要平臺的功能定位,加強科技金融創新和公共政策創新,建立科技創新與資本高效對接的信用激勵、風險補償、銀政企多方合作機制,構建開放共享的“金融+科技生態圈”,充分發揮金融開放創新對科技創新創業的重要推動作用。支持開展政府投資基金投向種子期、初創期科技企業的退出試點,探索政府投資基金退出機制和讓利機制。持續推動“江北新區金融支持科技創新改革試驗區”和“江北新區綠色金融改革試驗區”創建工作,建設具有影響力的科技金融綜合示范區。 

  二是拓寬金融領域對外開放。以自貿區建設為契機,以離岸銀行、離岸保險業務為著力點,鼓勵跨國公司在寧設立全球性或區域性資金管理中心,吸引國際金融資本參與地方經濟社會發展。支持依法依規設立中外合資銀行、民營銀行、保險、證券、公募基金、持牌資產管理機構等法人金融機構。探索國際投融資匯兌便利化,簡化跨境結算手續。

  三是推動新型金融業態發展。積極穩妥發展以龍頭企業為核心覆蓋上下游的供應鏈融資模式,促進金融機構與專業物流倉儲公司合作,推動金融倉儲模式發展。依法依規推動綠色金融創新發展,鼓勵金融機構發行綠色債券、成立綠色基金、開展環境污染責任保險等,推動建立碳排放權交易平臺,開展現貨、期貨、期權、遠期和互換等綠色金融產品交易。 

  四是構建現代金融風險防控體系。自貿區金融開放創新的同時也意味著金融業的市場化、自由化與國際化之路,這會疊加金融風險甚至衍生金融危機。因此需要對自貿區異常資本流動進行監測、預警和控制,防止套利資金大規模涌入,加強對重大風險的識別和系統性金融風險的防范。推動金融大數據平臺建設,健全金融信息共享和協同監管機制,依法嚴厲打擊非法集資、非法證券期貨、洗錢、逃稅等違法犯罪行為,牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。 

  (作者為中共南京市委黨校經濟學教研部講師)

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